ธปท.เดินหน้าสกัดเงินเทา คุมฝากเงินสดผ่านสาขาตั้งแต่ 5 ล้านบาทในวันเดียว ตรวจเข้มที่มา–วัตถุประสงค์ตามความเสี่ยง เริ่ม 1 พ.ย.69 ไม่กระทบช่องทางอิเล็กทรอนิกส์
เมื่อวันที่ 26 ตุลาคม 2569 นายวิทัย รัตนากร ผู้ว่าการธนาคารแห่งประเทศไทย (ธปท.) เปิดเผยว่า ธปท. เดินหน้ายกระดับความโปร่งใสและความปลอดภัยของระบบการเงินไทย โดยให้ความสำคัญกับการป้องกันปัญหาเงินเทา ผ่านการเพิ่มความเข้มงวดในการดูแลธุรกรรมที่เกี่ยวข้องกับเงินสด
ล่าสุด ธปท. ได้ออกประกาศที่ 57/2569 เรื่อง หลักเกณฑ์การบริหารจัดการความเสี่ยงของธุรกรรมที่เกี่ยวข้องกับเงินสดสำหรับสถาบันการเงิน มีผลบังคับใช้ตั้งแต่วันที่ 1 พฤศจิกายน 2569 เป็นต้นไป
สาระสำคัญคือ การยกระดับการตรวจสอบธุรกรรมฝากเงินสดมูลค่าตั้งแต่ 5 ล้านบาทขึ้นไปภายในวันเดียวกัน โดยกำหนดให้สถาบันการเงินตรวจสอบข้อเท็จจริงเกี่ยวกับลูกค้าอย่างเข้มข้น หรือ EDD ตามระดับความเสี่ยงของลูกค้า
การตรวจสอบดังกล่าวอาจรวมถึงการสอบถามแหล่งที่มาของเงิน วัตถุประสงค์ในการทำธุรกรรม หรือขอเอกสารประกอบ เพื่อให้สถาบันการเงินมีข้อมูลเพียงพอสำหรับพิจารณาความเสี่ยง และช่วยป้องกันการนำระบบการเงินไปใช้เป็นช่องทางของเงินเทา
ทั้งนี้ หลักเกณฑ์ดังกล่าวใช้เฉพาะธุรกรรมที่ดำเนินการผ่านสาขาของสถาบันการเงิน จึงไม่กระทบต่อการใช้บริการของลูกค้าผ่านช่องทางอิเล็กทรอนิกส์