บสย.เผยผลงาน 10 เดือนแรกปี 2569 ยอดค้ำสินเชื่อ 58,037 ล้านบาท ช่วย SMEs เข้าถึงสินเชื่อกว่า 61,000 ราย พร้อมเปิด “โซลาร์พลัส” วงเงิน 1,000 ล้านบาท
ดร.สิทธิกร ดิเรกสุนทร กรรมการและผู้จัดการทั่วไป บรรษัทประกันสินเชื่ออุตสาหกรรมขนาดย่อม (บสย.) เปิดเผยผลดำเนินงานช่วง 10 เดือนแรกของปี 2569 ระหว่างเดือนมกราคม–ตุลาคมว่า บสย.มียอดค้ำประกันสินเชื่อ 58,037 ล้านบาท ก่อให้เกิดสินเชื่อในระบบ 65,892 ล้านบาท ช่วยให้ผู้ประกอบการ SMEs เข้าถึงสินเชื่อ 61,712 ราย รักษาการจ้างงานรวม 424,967 ตำแหน่ง และสร้างผลประโยชน์ทางเศรษฐกิจ 286,122 ล้านบาท
ยอดค้ำประกันสินเชื่อเพิ่มขึ้น 76% เมื่อเทียบกับช่วงเดียวกันของปีก่อน ท่ามกลางสินเชื่อ SMEs ที่หดตัวต่อเนื่องมา 16 ไตรมาส โดย บสย.ระบุว่า โครงการค้ำประกันสินเชื่อ “Quick Big Win” เป็นหนึ่งในกลไกสำคัญที่ช่วยตอบโจทย์ผู้ประกอบการได้ครอบคลุมหลายกลุ่ม
เร่งปรับโครงสร้างหนี้–ลงพื้นที่ช่วยผู้ประกอบการ
ด้านการช่วยเหลือลูกหนี้ที่ บสย.จ่ายเคลม บสย.เดินหน้ามาตรการ “บสย. พร้อมช่วย” เพื่อปรับโครงสร้างหนี้ ลดภาระ และแก้ปัญหาหนี้อย่างยั่งยืน โดยในช่วง 10 เดือนแรกของปี สามารถปรับโครงสร้างหนี้ให้ลูกหนี้ได้ 5,255 ราย ในจำนวนนี้ปลดหนี้สำเร็จ 1,249 ราย
นอกจากนี้ บสย.ยังร่วมกับ “โก โฮลเซลล์” จัดกิจกรรมเชิงรุก “บสย. พร้อมค้ำ พร้อมช่วย ปี 2” โดยนำทีมผู้เชี่ยวชาญออกให้คำปรึกษาที่โก โฮลเซลล์ 3 สาขา ทั้งแก่ SMEs ที่ต้องการเข้าถึงสินเชื่อ และลูกหนี้ที่ต้องการรับความช่วยเหลือผ่านมาตรการ “บสย. พร้อมช่วย”
ส่วนศูนย์ที่ปรึกษาทางการเงิน SMEs หรือ บสย. F.A. Center เดินหน้าทำงานร่วมกับสำนักงานเขต บสย.ทั้ง 11 แห่งทั่วประเทศ ขยายความร่วมมือกับพันธมิตร และเพิ่มโอกาสให้ผู้ประกอบการพัฒนาความรู้และทักษะประกอบอาชีพ ข้อมูล ณ เดือนตุลาคม 2569 ระบุว่า อัตราความสำเร็จในการช่วยผู้ประกอบการเข้าถึงสินเชื่อ (Success Rate) อยู่ที่ 21.86% เพิ่มจาก 20% ในปี 2568
เปิด “โซลาร์พลัส” ค้ำสูงสุด 40 ล้านบาทต่อราย
ล่าสุด บสย.เปิดโครงการค้ำประกันสินเชื่อ “บสย. SMEs โซลาร์พลัส” (Solar Plus) วงเงินรวม 1,000 ล้านบาท สนับสนุนผู้ประกอบการ SMEs กลุ่มผู้รับเหมาติดตั้งระบบโซลาร์เซลล์ ให้เข้าถึงแหล่งทุนและมีหลักประกันสำหรับรับงานในโครงการ “โซลาร์ภาคประชาชน”
โครงการกำหนดระยะเวลาค้ำประกันสูงสุด 7 ปี วงเงินค้ำประกันไม่เกิน 40 ล้านบาทต่อราย โดยยกเว้นค่าธรรมเนียมค้ำประกัน 3 ปีแรก ส่วนปีที่ 4–7 คิดค่าธรรมเนียม 1% ต่อปี
ผู้รับเหมาสามารถนำหนังสือค้ำประกันของ บสย.ไปใช้ค้ำวงเงินหนังสือค้ำประกันของธนาคาร (Bank Guarantee: BG) และทยอยใช้ตามแต่ละสัญญาได้ตามขนาดและมูลค่างาน นอกจากนี้ ยังสามารถขอค้ำประกันสินเชื่อเพื่อเสริมสภาพคล่องและเป็นเงินทุนหมุนเวียนสำหรับซื้อแผงโซลาร์เซลล์และอุปกรณ์ติดตั้ง
บสย.ระบุว่า กลไกค้ำประกันจะช่วยลดข้อจำกัดของผู้รับเหมาที่อาจถูกสถาบันการเงินกำหนดให้วางเงินสดเต็มวงเงิน หรือใช้ที่ดินเป็นหลักประกัน ทำให้มีเงินทุนหมุนเวียนสำหรับดำเนินธุรกิจและรับงานต่อเนื่องได้คล่องตัวขึ้น
ขยายการค้ำประกันครอบคลุม Non-Bank และ Virtual Bank
ปี 2569 ยังเป็นปีที่ บสย.ขยายบทบาทการค้ำประกันไปยังผู้ให้บริการทางการเงินประเภท Non-Bank โดยเปิดโครงการ “นาโนพลัส” เพื่อช่วย SMEs รายย่อยที่ต้องการเงินทุนตั้งแต่ 5,000 บาทขึ้นไป ใช้เป็นเงินทุนหมุนเวียนในการค้าขาย
ช่วงปลายเดือนตุลาคมที่ผ่านมา บสย.ยังร่วมมือกับ “คลิกซ์” (CLICX) ธนาคารพาณิชย์ไร้สาขา หรือ Virtual Bank นำเทคโนโลยีทางการเงินดิจิทัลมาประกอบกลไกค้ำประกัน โดยใช้ข้อมูลทางเลือก เช่น ประวัติชำระค่าน้ำและค่าไฟ การชำระบิล และยอดขายบนแพลตฟอร์มอีคอมเมิร์ซ เพื่อประเมินความสามารถและความเสี่ยงทางการเงิน เพิ่มโอกาสให้ SMEs รายย่อย ผู้ค้าขายออนไลน์ และผู้ประกอบอาชีพอิสระเข้าถึงสินเชื่อในระบบ
ดร.สิทธิกรกล่าวว่า ความร่วมมือกับพันธมิตรทำให้ บสย.ขยายการค้ำประกันได้ครอบคลุมผู้ให้บริการทางการเงินหลายประเภท ตั้งแต่ธนาคารพาณิชย์ สถาบันการเงินของรัฐ Non-Bank ไปจนถึง Virtual Bank โดยมีเป้าหมายลดความเหลื่อมล้ำในการเข้าถึงสินเชื่อของ SMEs
เดินหน้า “บสย. พร้อมพลัส+” ใช้ AI และแพลตฟอร์มดิจิทัล
ภายใต้มาตรการ “บสย. พร้อมพลัส+” (บสย. Prompt Plus) ซึ่งใช้เทคโนโลยีดิจิทัลเป็นกลไกยกระดับการให้บริการ บสย.เตรียมเปิด 2 ระบบใหม่
ระบบแรกคือ AI ช่วยงานบริหารคดี เพื่อลดความซับซ้อนและเวลารวบรวมข้อมูลจากหลายระบบ ช่วยให้เจ้าหน้าที่ทำงานได้รวดเร็วและแม่นยำขึ้น อีกทั้งเปิดทางให้ SMEs เจรจาปรับโครงสร้างหนี้ได้ก่อนเข้าสู่กระบวนการทางกฎหมาย โดยเฟสแรกมีกำหนดใช้งานช่วงปลายปี 2569 และคาดว่าจะพัฒนาเสร็จสมบูรณ์ในช่วงกลางปี 2570
ระบบที่สองคือ “บสย. SMEs’ Gateway” แพลตฟอร์มดิจิทัลที่เชื่อมโยงบริการด้านเงินทุนและการพัฒนาธุรกิจ ตั้งแต่ประเมินสุขภาพธุรกิจ ให้คำแนะนำเบื้องต้น ออกหนังสือค้ำประกันสินเชื่อดิจิทัล (Prompt LG) ไปจนถึงเชื่อมต่อผู้ประกอบการกับสถาบันการเงินที่เหมาะสม รวมทั้งบริการให้คำปรึกษาและอบรมจากผู้เชี่ยวชาญ ขณะนี้อยู่ระหว่างเตรียมความพร้อม โดยตั้งเป้าเปิดใช้งานเฟสแรกในช่วงปลายไตรมาส 3 ปี 2570
รีเฟรชแบรนด์ มุ่งเป็น “เพื่อนคู่คิด” ของ SMEs
บสย.ยังปรับทิศทางแบรนด์จาก “หลังธนาคาร สู่การเคียงข้าง SMEs ไทย” (From Behind the Bank, to Beside You) โดยต้องการให้ผู้ประกอบการเข้ามาปรึกษา บสย.ได้โดยตรง เพื่อประเมินและพัฒนาศักยภาพด้านเครดิต ก่อนเชื่อมต่อกับผู้ให้บริการทางการเงินที่เหมาะสม แนวทางดังกล่าวรองรับการเปิดตัวแพลตฟอร์ม SMEs’ Gateway ในปี 2570
ภายใต้แนวคิด “บสย. สร้างโอกาส พร้อมค้ำประกันสินเชื่อให้ SMEs ไทยเติบโต” บสย.วางบทบาทเป็นเพื่อนคู่คิดด้านการเงินและธุรกิจ ช่วยให้ผู้ประกอบการเตรียมความพร้อม เพิ่มโอกาสเข้าถึงสินเชื่อ และเติบโตได้อย่างยั่งยืน